1w KYC и AML Политика

Платформата 1w прилага строги процедури за проверка на самоличността и контрол на финансовите операции, за да предотврати измами, финансови престъпления и злоупотреби с платформата. Тези мерки са основата на отговорното и прозрачно функциониране на платформата.

Политиките гарантират:

• Поддържане на среда за честна игра и равни условия за всички участници
• Защита на финансовата екосистема на платформата срещу незаконни дейности
• Изпълнение на регулаторните изисквания, приложими в България
• Надеждна защита на личните данни на притежателите на акаунти
• Активно наблюдение на транзакциите и предотвратяване на подозрителни операции
• Съответствие с международните стандарти за противодействие на изпирането на пари

Всеки нов потребител на платформата е задължен да премине процедура по верификация на самоличността преди да получи пълен достъп до услугите. Подаването на документи е задължителна стъпка, която гарантира сигурността на акаунта и съответствие с нормативните изисквания.

За успешна идентификация се изискват следните документи:

• Документ за самоличност с ваша снимка, издаден от държавен орган (паспорт, лична карта или свидетелство за управление на МПС)
• Доказателство за постоянен адрес (сметка за комунални услуги или банково извлечение, издадено не по-рано от три месеца)
• Потвърждение на платежния метод, използван за депозити и тегления (снимка на карта, екранна снимка от електронна портмоне или банков документ)
• При необходимост допълнителни документи, изисквани от отдела по съответствие на платформата

Платформата прилага комплексни мерки за сигурност с цел противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма, в съответствие с приложимото законодателство в България. Тези мерки обхващат както автоматизирани системи, така и ръчен контрол.

Конкретните действия включват:

• Непрекъснато наблюдение на транзакциите и залагателната активност на всички потребители
• Автоматично маркиране на подозрителни финансови операции и последващ преглед от специализиран екип
• Проверка и одит на транзакции с висока стойност или нетипичен модел на поведение
• Докладване на установени нарушения до компетентните регулаторни органи в съответствие с действащото законодателство
• Оценка на риска при регистрация и периодична повторна проверка на притежателите на акаунти
• Прилагане на разширена проверка (Enhanced Due Diligence) при потребители с повишен рисков профил
• Съхранение на записи за транзакции и верификация в съответствие с изискванията за отчетност

Всички потребители на платформата са длъжни да спазват установените правила и да не предприемат действия, които нарушават KYC и AML стандартите. Нарушаването на тези ограничения представлява основание за незабавни дисциплинарни мерки.

Забранените действия включват:

• Създаване на повече от един акаунт на едно физическо лице
• Подаване на фалшиви, изфабрикувани или откраднати документи при проверката на самоличността
• Опити за изпиране на пари или прехвърляне на средства с незаконен произход чрез платформата
• Използване на уязвимости в системата за манипулиране на резултати или финансови операции
• Предоставяне на достъп до акаунт на трети лица или споделяне на потребителски данни
• Участие в организирани схеми за злоупотреба с бонуси или промоционални предложения
• Всякакви действия, насочени към заобикаляне на процедурите за мониторинг на транзакциите

Всяко нарушение на правилата на платформата води до незабавни дисциплинарни мерки, пропорционални на тежестта на установеното нарушение. Платформата си запазва правото да предприема действия без предварително уведомление при доказани или предполагаеми нарушения.

Възможните санкции включват: временно или постоянно деактивиране на акаунта, замразяване или отнемане на средства, свързани с подозрителна дейност, анулиране на активни залози или натрупани печалби, уведомяване на регулаторните органи и правоприлагащите институции, както и забрана за повторна регистрация на платформата.

Всеки потребител носи лична отговорност за предоставянето на достоверна, пълна и актуална информация при регистрация и в хода на ползване на платформата. Процедурата по верификация трябва да бъде завършена своевременно и потребителите са длъжни да съдействат при поискване на допълнителни документи или разяснения от страна на отдела по съответствие. Притежателите на акаунти следва незабавно да уведомят платформата при установяване на подозрителна активност, свързана с техния акаунт, включително при неоторизиран достъп или необичайни транзакции. Непредоставянето на исканата информация може да доведе до временно ограничаване на достъпа до акаунта до изясняване на обстоятелствата. Защитата на личните данни и акаунта е споделена отговорност между платформата и потребителя.

Платформата е ангажирана с принципите на прозрачност и честна игра като основни ценности на своята дейност. Въведените политики за сигурност на акаунтите и мониторинг на операциите съществуват, за да защитят цялата потребителска общност и да осигурят равнопоставеност на всички участници.

Основните принципи включват:

• Стриктно спазване на международните стандарти за идентификация на потребителите и противодействие на изпирането на пари
• Надеждна защита на личните данни в съответствие с приложимото законодателство за поверителност
• Проактивен одит на транзакциите за ранно установяване на нередности
• Гарантиране на равни условия за всички потребители без изключение
• Изпълнение на задълженията за докладване пред компетентните регулаторни органи
• Насърчаване на отговорното залагане като неразделна част от платформената политика
• Редовен преглед и актуализиране на мерките за безопасност на потребителите в съответствие с промените в регулаторната среда